Финансовый Менеджер (Middle)

О роли

Кого мы ищем

Мы ищем Finance Manager, который возьмет на себя ключевые задачи финансового управления ioka group.
Основной фокус роли — ioka fintech: экономика клиентов и продуктов, ценообразование, банковская себестоимость, прибыльность, финансовое планирование и денежные потоки.

Одновременно роль включает работу с финансами всей группы: бюджетирование и управленческую отчетность, внутригрупповые финансовые потоки, ликвидность, финансирование развивающихся направлений и повышение финансовой эффективности группы.

Это роль для человека, которому интересно:

• разбираться в экономике бизнеса, а не только готовить отчеты;
• влиять на прибыльность, тарифы и коммерческие решения;
• видеть связь между операционными решениями и финансовым результатом группы;
• выстраивать и автоматизировать финансовые процессы.

С какими задачами вы будете работать

1. Управление экономикой ioka fintech и коммерческими финансами

• Анализировать финансовые результаты и ключевые факторы, влияющие на выручку, себестоимость и прибыльность бизнеса.
• Выстраивать прозрачную экономику на уровне клиента, продукта, сегмента, банка и транзакции.
• Анализировать платёжный оборот, количество транзакций, средний чек, клиентские тарифы, выручку и банковскую себестоимость.
• Оценивать прибыльность клиентской базы и сегментов, находить точки потери прибыли и возможности для роста рентабельности.
• Участвовать в формировании тарифов для новых и действующих крупных клиентов, рассчитывать экономику коммерческих предложений, минимально допустимый тариф и точку безубыточности.
• Строить сценарии ценообразования и оценивать влияние изменений оборота, среднего чека, банковских тарифов и других параметров на финансовый результат.
• Вместе с коммерческой командой находить баланс между конкурентностью предложения, ростом оборота и прибыльностью ioka.

2. Банковская себестоимость и экономика платёжной инфраструктуры

• Анализировать тарифы и условия банков-эквайеров, включая фиксированную и переменную составляющие банковской себестоимости.
• Оценивать экономику платежей с учётом размера транзакции, платёжной системы, банка, стоимости выплат, возвратов и других операций.
• Сравнивать действующие банковские условия и доступные альтернативы, определять возможности для пересмотра тарифов и коммерческих условий.
• Готовить финансовую аргументацию для переговоров с банками и партнёрами и при необходимости участвовать в переговорах.
• Вместе с командами продукта, технологий и партнёрств определять наиболее эффективную маршрутизацию платежей и рассчитывать финансовый эффект от её изменения.
• Отслеживать фактический финансовый эффект новых банковских условий и других инициатив по оптимизации себестоимости.

3. Финансовое планирование, бюджетирование и управленческая отчётность

• Формировать и сопровождать годовой бюджет ioka fintech и участвовать в формировании единого бюджета ioka group.
• Регулярно обновлять финансовые прогнозы по платёжному обороту, выручке, себестоимости, операционным расходам, прибыли и денежным потокам.
• Проводить план-факт анализ, выявлять и объяснять существенные отклонения.
• Строить финансовые модели и сценарии для оценки новых клиентов, тарифов, банковских условий, продуктов, инвестиций и других бизнес-инициатив.
• Развивать систему управленческой отчётности, формировать P&L, Cash Flow и управленческий анализ бухгалтерского баланса.
• Обеспечивать прозрачность финансовых результатов по компаниям и направлениям бизнеса, переводить финансовые данные в понятные выводы и рекомендации для руководства.

4. Управление денежными потоками, ликвидностью и оборотным капиталом

• Контролировать денежную позицию ioka fintech и компаний группы, обеспечивать прозрачность остатков и движения средств.
• Формировать и поддерживать актуальный платёжный календарь, прогнозировать поступления и обязательные выплаты.
• Развивать краткосрочное прогнозирование денежных потоков, включая 13-недельный Cash Flow Forecast.
• Определять необходимый резерв ликвидности, заблаговременно выявлять потенциальные кассовые разрывы и предлагать варианты управления ими.
• Контролировать дебиторскую и кредиторскую задолженность, сроки поступлений и исполнения обязательств.
• Вместе с коммерческой командой работать над своевременным погашением задолженности, а также находить возможности улучшения условий расчётов с поставщиками и партнёрами.
• Управлять оборотным капиталом и свободной ликвидностью с учётом текущих и будущих обязательств бизнеса.

5. Финансовые операции, сверки и закрытие периода

• Обеспечивать качественные сверки с банками, клиентами, поставщиками и между компаниями группы.
• Своевременно выявлять финансовые расхождения, определять их причины и контролировать устранение.
• Вместе с бухгалтерией развивать процесс ежемесячного закрытия, поддерживать календарь закрытия и контролировать соблюдение сроков.
• Контролировать полноту отражения существенных доходов и расходов, анализировать значимые статьи баланса.
• Сопоставлять данные бухгалтерского и управленческого учёта и обеспечивать качество финансовой информации.
• Развивать финансовые контроли, снижающие вероятность ошибок и повторных расхождений.

6. Взаимодействие с бухгалтерией и автоматизация финансовых процессов

• Быть связующим звеном между бухгалтерским учётом и финансовым управлением бизнеса.
• Работать с P&L, балансом, Cash Flow и оборотно-сальдовой ведомостью, понимать экономический смысл существенных статей учёта.
• Вместе с бухгалтерией анализировать существенные отклонения и обеспечивать корректность финансовых данных.
• Находить финансовые процессы и операции, которые целесообразно автоматизировать.
• Развивать автоматизацию банковских данных, сверок, контроля дебиторской и кредиторской задолженности, платёжного календаря, банковской себестоимости и управленческой отчётности.
• Формулировать финансовую логику и требования для специалистов по 1С, аналитике и разработке, участвовать в тестировании решений после внедрения.

7. Финансовое управление на уровне ioka group

• Консолидировать финансовые планы компаний и направлений в единую управленческую модель и контролировать исполнение бюджета группы.
• Формировать прогноз финансового результата и денежных потоков группы, обеспечивать прозрачность централизованных и общегрупповых расходов.
• Контролировать существенные внутригрупповые расчёты, дебиторскую и кредиторскую задолженность и их влияние на ликвидность компаний.
• Вместе с бухгалтерией и юридической функцией обеспечивать корректное отражение внутригрупповых операций.
• Формировать целостное понимание финансового состояния группы и предоставлять руководству информацию для принятия решений.

8. Финансирование и распределение финансовых ресурсов группы

• Контролировать бюджет и фактические расходы ioka travel и других развивающихся направлений.
• Прогнозировать потребность бизнеса в дополнительном финансировании, планировать объём и сроки траншей и контролировать использование предоставленных средств.
• Оценивать влияние финансирования отдельных направлений на денежную позицию ioka fintech и группы в целом.
• Формировать прозрачное понимание свободного денежного потока основного бизнеса и необходимого уровня финансового резерва.
• Моделировать сценарии распределения капитала между компаниями, продуктами и проектами группы и оценивать их влияние на ликвидность и финансовую устойчивость.
• Учитывать налоговые последствия финансовых и управленческих решений, включая требования и преференции, связанные со статусом участника Astana Hub.
• Совместно с бухгалтерией и юридической функцией оценивать налоговые последствия внутригрупповых операций и искать законные возможности повышения налоговой эффективности.