Специалист по комплаенсу и ПОД/ФТ

Обязанности:

• Осуществление ежедневного контроля и проверок соблюдения нормативных требований в деятельности микрофинансовой организации;
• Проведение процедур KYC (Know Your Customer) и надлежащей проверки клиентов в соответствии с установленными требованиями;
• Осуществление мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ);
• Выявление, оценка и контроль комплаенс-рисков, рисков ОД/ФТ и иных регуляторных рисков;
• Проверка кредитных договоров, клиентских досье и иных документов на соответствие требованиям законодательства и внутренним нормативным документам компании;
• Подготовка и контроль регуляторной отчетности, в том числе отчетности по выданным микрокредитам и микрокредитам с просроченной задолженностью;
• Взаимодействие с Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) и иными государственными и регулирующими органами в пределах компетенции;
• Участие в подготовке и проверке данных и материалов, направляемых в регулирующие органы;
• Проведение комплаенс-проверок процессов рассмотрения и одобрения кредитных заявок, выдачи микрокредитов, последующего обслуживания клиентов и взыскания задолженности;
• Контроль соблюдения требований законодательства Республики Казахстан в сфере финансового регулирования, микрофинансовой деятельности и ПОД/ФТ;
• Мониторинг изменений законодательства и нормативных правовых актов Республики Казахстан, регулирующих деятельность МФО;
• Проведение проверок соблюдения требований KYC/AML и внутренних процедур компании;
• Участие в выявлении и анализе подозрительных операций и иных признаков возможных нарушений требований ПОД/ФТ;
• Рассмотрение и урегулирование жалоб клиентов, а также участие в рассмотрении выявленных нарушений;
• Участие в разработке, актуализации и совершенствовании внутренних нормативных документов, политик, процедур и правил внутреннего контроля;
• Организация и/или участие в обучении сотрудников по вопросам комплаенса, KYC, AML и ПОД/ФТ;
• Своевременное информирование руководства о выявленных нарушениях, несоответствиях и потенциальных рисках с предоставлением рекомендаций по их устранению и минимизации.

• Высшее образование в области финансов, экономики, права, аудита, банковского дела или смежных направлений;
• Опыт работы в сфере комплаенса, ПОД/ФТ, KYC/AML, внутреннего контроля, банковской или микрофинансовой деятельности;
• Практический опыт работы с требованиями АРРФР и нормативными требованиями в сфере микрофинансовой деятельности;
• Знание законодательства Республики Казахстан в области ПОД/ФТ, финансового регулирования и микрофинансовой деятельности;
• Понимание принципов KYC, AML, надлежащей проверки клиентов и риск-ориентированного подхода;
• Опыт работы с кредитными досье, договорами и документацией по микрокредитованию;
• Опыт подготовки, проверки или сопровождения регуляторной отчетности;
• Опыт взаимодействия с регулирующими и государственными органами будет преимуществом;
• Знание требований и практики работы с КФМ в части ПОД/ФТ будет преимуществом;
• Умение анализировать большие объемы информации и выявлять несоответствия и потенциальные риски;
• Внимательность к деталям, системное мышление, ответственность и высокий уровень конфиденциальности;
• Уверенное владение ПК и офисными программами.

Будет преимуществом

• Опыт работы непосредственно в МФО;
• Опыт проведения комплаенс-проверок кредитных процессов;
• Практический опыт проведения KYC/AML-проверок;
• Опыт подготовки ответов и материалов для АРРФР и других регулирующих органов;
• Знание требований к внутренним правилам и процедурам ПОД/ФТ;
• Опыт выявления и анализа подозрительных операций и комплаенс-рисков.

• Официальное трудоустройство;
• Стабильную заработную плату;
• Работу в сфере микрофинансирования;
• Возможность профессионального развития в направлении комплаенса, ПОД/ФТ и финансового регулирования;
• Возможность профессионального роста;
• Комфортные условия работы и профессиональный коллектив.